Случаи из практики:

Москвичка Елена решила продать криптовалюту примерно на 240 тысяч рублей. И после того, как она получила деньги, банк заблокировал Елене доступ к личному кабинету, объяснив это 161-м федеральным законом, согласно которому, банк обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа, если от ЦБ получена информация о совершении противоправных действий.

После Елены, к нам также обратился москвич Андрей. Он не может осуществлять переводы и пользоваться электронным банком  с февраля. Причем счета ему заблокировали сразу в нескольких банках, но ни в одном из них не смогли объяснить почему. Не уточнили причину и в ЦБ. Наш клиент догадывается, что дело может быть в продаже небольшой суммы криптовалюты. В Банке России Андрею сообщили, что он попал в базу МВД, но не объяснили, почему и как из нее выйти:

 Андрей:

«С конца февраля эта история продолжается, все друг на друга пальцами показывают, потому что у меня счета также и в Сбербанке заблокированы. Райффайзенбанк в итоге вообще меня заставил закрыть все счета, сказали: «Раз вы мошенник, нам не нужны такие клиенты, закрывайте все счета, мы вас не будем обслуживать». Сейчас жизнь на уровне ХХ века: хожу в Сбербанк вместе с пенсионерами, снимаю наличные деньги, не могу ничего оплачивать, никакими электронными сервисами пользоваться, и самое-то главное, что причина до сих пор непонятна».

Представители одного из упомянутых Андреем банков также вышли на связь с ним после нашего обращения и пообещали детально рассмотреть его кейс и кейс Елены, поскольку она тоже является клиентом банка. 

«Очень популярная схема мошенничества, связанная с криптовалютой, — это так называемый треугольник. Почему треугольник? Потому что здесь участвуют три человека. Есть жертва, мошенник и вторая жертва — это человек, который продает свою криптовалюту на бирже. Выглядит это следующим образов: пользователь криптовалюты решил продать её на централизованной бирже, он размещает заявку на продажу и свои реквизиты. В этот момент мошенник общается с некой жертвой, и в тот момент, когда жертва готова перевести ему деньги, он заходит на сайт криптовалютной биржи, откликается на заявку, которую разместил продавец крипты, берет его реквизиты, передает жертве. Жертва отправляет обычному пользователю деньги по банковским реквизитам, пользователь отпускает мошеннику криптовалюту. Дальше, когда жертва понимает, что ее обманули, у этого человека на руках есть реквизиты обычного пользователя, который совершенно не представляет, что он участвовал в мошеннической схеме «треугольник». Соответственно, на этого пользователя дальше пишется заявление, ну а мошенника поймать фактически просто невозможно»

 Какие рекомендации для участников сделок с криптовалютой:

«Во-первых, нужно проверять источник происхождения криптовалютных средств через различные сервисы типа AML-бота. Кроме того, нужно ввести доскональный учёт сделок, правильные договоры, а так же не проводить расчеты напрямую через банковские счета, а использовать для этого кошельки, которые служат буфером между счетом и криптообменником или биржей».

Также рекомендуем просить чеки и делать скриншоты всех операций, чтобы в будущем иметь на руках доказательства того, что продавец ни в каких нелегальных схемах не участвовал.

В любом случае если вы попали в такую ситуацию - вам нужен совет профессионального специалиста по снятию блокировок. Пустив дело на самотек вы не сможете решить эту проблему! Я специализируюсь на таких кейсах вот уже 10 лет.